【投资技巧】定投股票型配置债券型 新年投基抗震有绝招
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| 天天基金网 2008-01-11 收藏本文 |
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新年伊始，大盘宽幅震荡的格局并未发生明显改变，昨日贵州茅台、招商银行、万科等基金重仓股盘中一度深幅下挫，很多基金的净值也随之进一步下滑，大批基民也为资产缩水而心惊肉跳。
“定投”助你平滑风险
A股在10月以来的走势如同坐上了过山车：上证综指先是轻松突破6100点高位，然后大幅跳水，最低下挫到4700点一线，接下来又反弹到5300点附近。在这波宽幅震荡行情中，不少基民也是同样对基金净值的波动牵肠挂肚。针对这样的心态变化，很多基金开通了定投业务。
业内专家认为，由于近期市场上多空分歧较大，大盘一直以震荡为主，即便是专业人士也很难在风云莫测的市场中每次都踩到最佳时机———逢低建仓，高位退场，而个人投资者就更难把握买入时机。通过基金定期定额，相当于在一年的不同时点买进，投资成本比较平均，风险明显降低。基金定期定额这种平滑风险的优点，对于不愿承担过大风险又想获得资本市场长期牛市收益的投资者来说，是一种较好的投资方式。
“定投”莫要一哄而上
不过，在近期日渐成形的定投潮中，出现了一些投资者一哄而上、随意定投的情况，其实这也是不理性的。鹏华基金有关人士表示，基金定投也要讲究策略，在闹市中一定要保持冷静的头脑，择基要从优：投资者最好选择有历史业绩做支撑的基金产品长期投资。
鹏华理财专家建议，并非所有基金产品都适合定投，那些波动较大的混合型、股票型基金应是定投首选。此类基金业绩受股市影响较大，定期定额投资的降低风险、长期获利的优势方可体现。另外，根据市况的不同，投资者可利用基金网上交易平台改变定投日期，修改定投额度。
据了解，目前已开通基金定投业务的鹏华中国50基金，曾被多家权威基金评级机构评为四星级基金。晨星数据显示，截至2007年12月25日，鹏华中国50三年年化回报率达81.65%，在同类基金中名列第六。
债券基金成营销新宠
定投绩优的股票型基金固然能降低大市波动所带来的损失，但从投资组合的角度看，在基金组合中加入一定比例的债券型基金，同样能起到事半功倍的“抗震”效果。继国投瑞银、汇添富旗下各有一只债券型新基金获批后，日前友邦华泰旗下友邦华泰金字塔稳本增利基金宣布展开全面销售活动，该基金由友邦华泰中短债基金转型而来，并因其稳定收益而再次受到市场关注。
去年11月份以来的股市大幅调整令偏股型基金净值大幅缩水，债券型基金加权平均净值则上涨1.06%。随着央行不断加息，债券的投资收益也开始不断走高，另外，新股发行节奏的加快，参与新股申购的债券型基金显示出很强的抗风险能力，大多数净值逆市增长，再次得到投资者热捧。
对此，业内人士分析，由于通货膨胀的影响，物价指数快速攀升，居民财富实际购买力面临缩水风险，稳健投资又能战胜通货膨胀的呼声日益高涨。而债券型基金把“打新股”作为主要的收入来源之一，亏损可能性极小。并且其大量资产在债券市场上的组合投资，可以保证在一个比较安全的前提下，获得稳定收益。另外，在确认对债券基金净值亏损可控的前提下，基金经理也可以进行一部分主动的股票投资，依靠专业的研究和投资团队使组合收益有所提高。
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